Расчетно - кассовое обслуживание

Условия перевода кредита в срочном режиме

К сведению клиентов BC „Moldindconbank” S.A.

Выписка из Регламента
о кредитовом  переводе в BC „Moldindconbank” S.A.,
утвержденный Советом Банка, протокол № 12 от 30.10.2007

В соответствии с требованиями Национального Банка Молдовы, начиная с 1 ноября 2007 г., любой кредитовый перевод,  включая обычный и бюджетный, независимо от указанной суммы, может быть затребован к исполнению в обычном или  срочном режиме.

В этих целях, в представленном Банку платежном поручении  в разделе «вид перевода» вносится соответствующая пометка «N» для перевода в обычном режиме или «U» для  срочного перевода.      

Платежное поручение с пометкой «U» подвергается идентификации ответственным лицом Банка в момент его получения. При принятии к исполнению, и, следовательно,  его соответствия всем предусмотренным требованиям, осуществляет  следующие действия.

В случае срочного кредитового перевода, выполнение которого требует использования Внутренней Информационной Системы Банка (в пределах филиала, банка):

  • ответственное лицо из Back Office:
    • создает электронное платежное поручение согласно платежному поручению представленному на бумажном носителе;
    • осуществляет проверку электронного платежного поручения зарегистрированного в Системе «Клиент – Банк».
  • лицо, ответственное за текущий контроль платежных документов, осуществляет проверку электронного документа и дает разрешение на выполнение операции  кредитового перевода, завершая этот этап  списанием соответствующей суммы с банковского счета плательщика и ее зачислением на банковский счет получателя.

* Как правило, платежное поручение, относящееся к межбанковскому кредитовому переводу затребованное в срочном  режиме, выполняется с регистрацией указанной суммы на  банковском счете получателя в течение не более 1 часа.

В случае срочного кредитового перевода, выполнение которого требует использования автоматизированной системы межбанковских переводов (SAPI):

  • ответственное лицо из Back Office:
    • Создает электронное платежное поручение согласно платежному поручению представленному на бумажном носителе;
    • Осуществляет проверку электронного платежного поручения зарегистрированного в Системе «Клиент – Банк».
  • лицо, ответственное за текущую проверку платежных документов, осуществляет проверку электронного документа и дает разрешение на выполнение операции  кредитового перевода, завершая этот этап списанием соответствующей  суммы с банковского счета плательщика и передачей электронного платежного поручения в Расчетный центр Головного банка.
  • ответственное лицо Расчетного центра Головного банка согласно требованиям инструкции НБМ отправляет документ в SAPI.

* Как правило, платежное поручение, относящееся к межбанковскому кредитовому переводу затребованное в срочном режиме, выполняется с регистрацией указанной суммы на банковском счете получателя, обслуживаемого в другом банке, в течение не более 3 часов.